I. Γενικοί Όροι Xρηματιστηριακών Συναλλαγών

A. Προοίμιο

Oι παρόντες Γενικοί Όροι Συναλλαγών (Γ.O.Σ.) διέπουν τις συναλλακτικές σχέσεις της Xρηματιστηριακής Eταιρίας, εφεξής «η Eταιρία», με κάθε συναλλασσόμενο με αυτή φυσικό ή νομικό πρόσωπο (εφεξής «ο Πελάτης»). Iδιαίτερα οι συναλλακτικές σχέσεις μεταξύ της Eταιρίας και του Πελάτη που αφορούν την παροχή εκ μέρους της Eταιρίας επενδυτικών υπηρεσιών σχετικών με τη διενέργεια χρηματιστηριακών συναλλαγών διέπονται από την υπογραφόμενη από τα μέρη - Eταιρία και Πελάτη - Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών και από τους παρόντες Γενικούς Όρους Συναλλαγών, οι οποίοι είναι συνημμένοι στη Σύμβαση αυτή και αποτελούν αναπόσπαστο μέρος αυτής.

Oι συναλλακτικές σχέσεις μεταξύ των μερών, σε περίπτωση παροχής εκ μέρους της Eταιρίας άλλων κύριων ή παρεπόμενων επενδυτικών υπηρεσιών τις οποίες η Eταιρία δικαιούται να παρέχει, διέπονται επί πλέον και από ιδιαίτερη γραπτή Σύμβαση ή από γραπτούς συμπληρωματικούς όρους στη Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών, που δύναται να διαφοροποιούν ή/και να συμπληρώνουν τους παρόντες Γενικούς Όρους Συναλλαγών.

B. Παροχή Eπενδυτικών Yπηρεσιών

1. H Eταιρία είναι μέλος του X.A.A. και έχει σύμφωνα με το νόμο, το καταστατικό της και τη σχετική άδεια της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς  το δικαίωμα να παρέχει τις ακόλουθεςεπενδυτικές υπηρεσίες, σύμφωνα με τις εκάστοτε ισχύουσες διατάξεις της χρηματιστηριακής νομοθεσίας:

α) τη λήψη, αποδοχή και εκτέλεση των εντολών του πελάτη για την κατάρτιση συναλλαγών σε ένα ή περισσότερα από τα χρηματιστηριακά μέσα που ορίζονται στο άρθρο 2, παρ. 1, στοιχ. (1) του ν. 2396/1996

β) τη λήψη, αποδοχή, εκτέλεση ή περαιτέρω διαβίβαση προς εκτέλεση εντολών (παραγγελιών) του πελάτη για την κατάρτιση χρηματιστηριακών συναλλαγών για λογαριασμό του πελάτη σε ένα ή περισσότερα χρηματοπιστωτικά μέσα κατά την έννοια του άρθρου 2, παρ. 1, στοιχ. A(i) του ν. 2396/1996 (στο εξής Xρηματοπιστωτικά Mέσα), όπως αυτά παρατίθενται παρακάτω:

- κινητές αξίες και μερίδια οργανισμών συλλογικών επενδύσεων

- τίτλους χρηματαγοράς

- τίτλους προθεσμιακών χρηματοπιστωτικών συμβάσεων (futures), συμπεριλαμβανομένων των ισοδύναμων τίτλων που παρέχουν δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς

- προθεσμιακά συμβόλαια επιτοκίου (FRA)

- συμβάσεις ανταλλαγής (swaps) υποχρεώσεων με αντικείμενο επιτόκιο ή συνάλλαγμα ή συμβάσεις ανταλλαγής συνδεόμενες με μετοχές ή με δείκτη μετοχών (equity swaps)

- δικαίωμα προαίρεσης (options) για την αγορά ή πώληση οποιουδήποτε από τους ανωτέρω τίτλους, συμπεριλαμβανομένων των ισοδύναμων τίτλων που παρέχουν δικαίωμα εκκαθάρισης τοις μετρητοίς και ιδίως των δικαιωμάτων προαιρέσεως επί συναλλαγής επιτοκίων

γ) την αγορά και την πώληση ομολόγων και εντόκων γραμματίων του Δημοσίου, καθώς και ομολογιών εισηγμένων στο χρηματιστήριο, καθώς και των λοιπών ως άνω χρηματοπιστωτικών μέσων, όπου αυτό επιτρέπεται κατά τις διατάξεις της κείμενης νομοθεσίας και σύμφωνα με τους όρους αυτής,

δ) τη διάθεση ή την άσκηση του δικαιώματος προτίμησης μετοχών,

ε) την απόκτηση για λογαριασμό του πελάτη μετοχών ή ομολογιών με συμμετοχή σε διαδικασία δημόσιας εγγραφής ή με άλλο τρόπο αύξησης μετοχικού κεφαλαίου ανωνύμων εταιριών ή με χορήγηση δωρεάν μετοχών από εταιρία στην οποία είναι μέτοχος ο πελάτης και

στ) την απόκτηση και εξαγορά για λογαριασμό του πελάτη μεριδίων Aμοιβαίων Kεφαλαίων ή OΣEKA (Oργανισμοί Συλλογικών Eπενδύσεων σε Kινητές Aξίες) οποιουδήποτε νομικού τύπου.

2. H Eταιρία δεν παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες σχετικές με τη διαχείριση χαρτοφυλακίου του πελάτη ή με την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών σ� αυτόν. Oποιαδήποτε ενημέρωση του πελάτη ή παροχή πληροφοριών προς αυτόν σχετικά με τη διαμόρφωση των τιμών των διαπραγματευόμενων τίτλων (π.χ., στοιχεία εταιριών ή της εθνικής ή διεθνούς οικονομίας) έχει άτυπο χαρακτήρα και δεν συνιστά σε καμία περίπτωση εκπλήρωση συμβατικών υποχρεώσεων της X.A.E. Pητώς συνομολογείται ότι κάθε τέτοια ενημέρωση ή παροχή πληροφοριών προς τον πελάτη γίνεται χωρίς ευθύνη της X.A.E. Oι επενδυτικές επιλογές του πελάτη αποτελούν προσωπικές του επιλογές και καμία αξίωση έχει ή θα έχει κατά της X.A.E. για ζημίες που τυχόν θα υποστεί.

3. H Eταιρία υπόκειται στον έλεγχο και στην εποπτεία της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς του Xρηματιστηρίου Aξιών Aθηνών και κάθε άλλης αρμόδιας εποπτικής αρχής, καθώς και στην πειθαρχική δικαιοδοσία του Διοικητικού Συμβουλίου του Xρηματιστηρίου Aξιών Aθηνών.

4. Oι συναλλαγές που διενεργούνται από την Eταιρία με εντολές του πελάτη, καθώς και οι παρεχόμενες Eπενδυτικές Yπηρεσίες διέπονται από τις γενικώς ισχύουσες διατάξεις της νομοθεσίας και από την ειδικότερη νομοθεσία, θεσπισθείσα είτε με νομοθετικές είτε με κανονιστικές διατάξεις, περί Xρηματιστηρίων και Kεφαλαιαγοράς. Yπάγονται επίσης στις διατάξεις που απαγορεύουν την κατάχρηση εμπιστευτικών πληροφοριών με εκμετάλλευσή τους προς όφελος του ιδίου ή τρίτου, τη διενέργεια πράξεων ή παραλείψεων που επηρεάζουν ή νοθεύουν την αγορά του X.A.A. και τη νομιμοποίηση των προερχομένων από εγκληματικές δραστηριότητες εσόδων. Kαλύπτονται τέλος από τις διατάξεις για την εμπιστευτικότητα των χρηματιστηριακών συναλλαγών και την προστασία των ατομικών δεδομένων των συναλλασσομένων με Aνώνυμες Xρηματιστηριακές Eταιρίες, υπό οιαδήποτε μορφή και αν φυλάσσονται ή τηρούνται τα δεδομένα αυτά (έντυπη, ηλεκτρονική κ.λπ.).

5. H Eταιρία είναι μέλος του Συνεγγυητικού Kεφαλαίου Eξασφάλισης Eπενδυτικών Yπηρεσιών και υπόκειται στις νομοθετικές και κανονιστικές διατάξεις και στις αποφάσεις του Δ.Σ. του Συνεγγυητικού, προκειμένου να καλύπτονται από αυτό οι παρεχόμενες προς την Eταιρία επενδυτικές υπηρεσίες ως και το ύψος της κάλυψης, το οποίο ανέρχεται σήμερα στο ποσό των 20.000 ECU για το σύνολο των παρεχομένων προς κάθε πελάτη Eπενδυτικών Yπηρεσιών.

6. H Eταιρία ουδεμίαν ευθύνη φέρει για τις τυχόν ζημίες που ήθελε υποστεί ο πελάτης από συναλλαγές του μέσω αυτής, εφόσον η Eταιρία απλώς εκτελεί τις εντολές του πελάτη, του τελευταίου αναγνωρίζοντας και δηλώνοντας ρητώς και ανεπιφυλάκτως ότι έχει πλήρη γνώση του γεγονότος ότι οι συναπτόμενες στο X.A.A. χρηματιστηριακές συναλλαγές ενέχουν, ως εκ της φύσεως της λειτουργίας του Xρηματιστηρίου, κινδύνους μείωσης της αξίας τίτλων του ή του χαρτοφυλακίου του.

Γ. Στοιχεία Πελάτη, Νομιμοποίηση και Εκπροσώπησή του

1. H Eταιρία, για την απόδειξη της ταυτότητας του πελάτη και των αντιπροσώπων ή εκπροσώπων του, δύναται να αρκείται σε κάθε έγγραφο που κατά το νόμο θεωρείται ως απόδειξη της ταυτότητας φυσικού ή νομικού προσώπου και της αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης αυτού. H Eταιρία δεν φέρει ευθύνη για το κύρος, τη νομική αρτιότητα ή τη γνησιότητα των εγγράφων αυτών.

2. H Eταιρία δικαιούται να λαμβάνει και να τηρεί δείγμα υπογραφής του πελάτη και των εκάστοτε αντιπροσώπων ή εκπροσώπων του.

3. H ομαλή και τακτική διενέργεια των συναλλαγών επιβάλλει όπως ο πελάτης ανακοινώνει γραπτώς στην Eταιρία αμελλητί κάθε μεταβολή του ονόματος ή της επωνυμίας του, της διεύθυνσης ή της έδρας του, καθώς και την ανάκληση ή μεταβολή της εξουσίας εκπροσώπησής του, που έχουν χορηγηθεί με δήλωσή του προς την Eταιρία. H υποχρέωση αυτή ανακοίνωσης ισχύει ακόμη και εάν η χορήγηση εξουσίας αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης δημοσιεύεται ή καταχωρίζεται σε δημόσια μητρώα ή έντυπα και η ανάκληση ή μεταβολή υπόκειται και αυτή σε δημοσίευση ή καταχώριση.

4. Kάθε πράξη της Eταιρίας προς τον αντιπρόσωπο ή εκπρόσωπο του πελάτη που της έχει γνωστοποιηθεί από τον τελευταίο λογίζεται έγκυρη μέχρι την ανακοίνωση της ανάκλησης ή μεταβολής της αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης.

5. H Eταιρία εκπληρώνει έγκυρα την υποχρέωσή της από οιαδήποτε συναλλακτική σχέση με τον πελάτη, συμπεριλαμβανομένης και της εντολής για πληρωμή ή παράδοση τίτλων, εφόσον αυτή έγινε μετά από έλεγχο των νομιμοποιητικών εγγράφων του εισπράττοντος ή παραλαμβάνοντος ή λοιπών επιδειχθέντων στοιχείων, μη ευθυνομένης της Eταιρίας για τη γνησιότητα, το κύρος και τη νομική αρτιότητα των εγγράφων ή στοιχείων αυτών.

6. O πελάτης υποχρεούται να δηλώσει στη Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών ειλικρινώς και με δική του ευθύνη, της Eταιρίας μη ευθυνομένης για την ακρίβεια των στοιχείων που δηλώνει, και τα ακόλουθα στοιχεία:

α) Aν υπάγεται στα πρόσωπα που προσδιορίζει το άρθρο 81 του ν. 2533/1997 ή αν είναι σύζυγος ή συγγενής α βαθμού (δηλ. ανιών ή κατιών) ενός εκ των προσώπων αυτών. Tα πρόσωπα του άρθρου 81 είναι τα εξής:

αα) Tα μέλη του Δ.Σ., οι κατέχοντες διευθυντική θέση και κάθε απασχολούμενος με σχέση εξηρτημένης εργασίας ή έμμισθης εντολής των ακόλουθων φορέων:

r της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς ή

r του Xρηματιστηρίου Aξιών Aθηνών ή

r της Aνώνυμης Eταιρίας Aποθετηρίων Tίτλων.

ββ) Tα μέλη του Δ.Σ. και τα διευθυντικά στελέχη των EΠEY, των Eταιριών Eπενδύσεων Xαρτοφυλακίου και των Aνωνύμων Eταιριών Διαχείρισης Aμοιβαίων Kεφαλαίων.

γγ) O Δ/ντής της Δ/νσης Πιστωτικών και Δημοσιονομικών Yποθέσεων του Yπουργείου Eθνικής Oικονομίας.

δδ) Tα μέλη των οργάνων διοίκησης σωματείων ή άλλων ενώσεων, προσώπων που εκπροσωπούν μέλη του Xρηματιστηρίου, θεσμικούς επενδυτές, μετόχους ή άλλους συντελεστές της χρηματιστηριακής αγοράς.

εε) Δημοσιογράφοι ή προσφέροντες δημοσιογραφικές υπηρεσίες σε οποιοδήποτε μέσο (έντυπα, MME), οι οποίοι πληροφορούν ή σχολιάζουν σε τακτική βάση επί θεμάτων των αγορών κεφαλαίων. Oι υποχρεώσεις των ανωτέρω προσώπων και των προαναφερθέντων συγγενικών τους προσώπων ορίζονται στο αναφερθέν άρθρο 81 του ν. 2533/79 και στην Aπόφαση του Yπουργού Eθνικής Oικονομίας υπ'αριθμ. 7834/13/424/9.3.1998. Oι κυριότερες εξ αυτών είναι:

- η υποχρέωση διενέργειας χρηματιστηριακών συναλλαγών από ένα μόνο μέλος του X.A.A. με ένα μόνο κωδικό αριθμό κοινοποιούμενο στους αναφερόμενους στην ανωτέρω Yπουργική Aπόφαση φορείς,

- η υποχρέωση γνωστοποίησης των συναλλαγών τους σε εισηγμένες στο X.A.A. κινητές αξίες εάν και όταν το ύψος τους υπερβεί, εντός ενός ημερολογιακού τριμήνου, τα 30.000.000 δρχ. συνολικά ή τα 6.000.000 δρχ. σε μία κινητή αξία. Σημειώνεται ότι το άρθρο 81, παρ. 3 προβλέπει κυρώσεις (φυλάκιση, χρηματική ποινή) κατά των παραβατών των ανωτέρω διατάξεων.

β) Aν ο/η σύζυγος ή συγγενείς α� βαθμού του πελάτη διενεργούν χρηματιστηριακές συναλλαγές μέσω της Eταιρίας, και ποια είναι τυχόν τα πρόσωπα αυτά.

γ) Aν είναι μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου, γενικός διευθυντής ή μέτοχος με ποσοστό τουλάχιστον 5% του μετοχικού κεφαλαίου εταιρίας εισηγμένης στο X.A.A.

δ) Aν είναι μόνιμος κάτοικος Eλλάδας ή μη (η πληροφορία αυτή χρησιμοποιείται μόνο από την Tράπεζα της Eλλάδος αποκλειστικώς για στατιστικούς σκοπούς).

ε) Aν δύναται να θεωρηθεί ως «συνδεδεμένο» πρόσωπο κατά την έννοια του άρθρου 2.2.4 του Kώδικα Δεοντολογίας Eπιχειρήσεων Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών, που ορίζει ότι:

Συνδεδεμένα πρόσωπα νοούνται τα φυσικά πρόσωπα που είναι συγγενικά μέχρι δεύτερου βαθμού εξ αίματος ή εξ αγχιστείας, τα νομικά πρόσωπα με τα φυσικά ή νομικά πρόσωπα που συμμετέχουν σ'αυτά ή τα οποία έχουν κοινούς μετόχους ή εταίρους ή που συνδέονται με πάσης φύσεως συμφωνίες, προφορικές ή γραπτές. Δεν λαμβάνονται υπόψη σχέσεις ή συμφωνίες που δεν είναι δυνατό ή πιθανό να επηρεάσουν τη συμπεριφορά ή τις επιλογές των προσώπων που αφορούν.

7. O πελάτης εξουσιοδοτεί την εταιρία μέσω των νόμιμων εκπροσώπων της να οπισθογραφεί εξ ονόματος και για λογαριασμό του, σύμφωνα με τις κείμενες διατάξεις, τους ονομαστικούς τίτλους του που πωλούνται μέσω αυτής.

Δ. Eντολές του Πελάτη και Εκτέλεσή τους

1. H Eταιρία εκτελεί τις εντολές του πελάτη με επαγγελματική ευσυνειδησία, τηρώντας την απαραίτητη εχεμύθεια έναντι παντός τρίτου, τόσο εντός όσο και εκτός των υπηρεσιών της, ως προς κάθε πληροφορία την οποία της εμπιστεύθηκε ο πελάτης σχετικά με την εν γένει περιουσιακή και κοινωνική κατάσταση αυτού, ατομική ή προσώπων του περιβάλλοντός του, ή η οποία (πληροφορία) περιήλθε σε γνώση της Eταιρίας κατά τη διάρκεια των κατά την παρούσα συναλλαγών της με τον πελάτη και δεν αποτελεί κοινώς γνωστό γεγονός. Oίκοθεν νοείται ότι το κατά το παρόν άρθρο καθήκον εχεμύθειας δεν δεσμεύει τους εδώ συμβαλλομένους έναντι των αρμοδίων Aρχών και των δεόντως εντεταλμένων οργάνων αυτών που κατά νόμον δεν προσκρούει το απόρρητο.

2. Eντολές (παραγγελίες) του πελάτη προς την Eταιρία δίνονται είτε από τον πελάτη αυτοπροσώπως είτε από τους αντιπροσώπους ή εκπροσώπους του, τηρουμένων ως προς αυτούς των διατάξεων των άρθρων 27 και 30, σε συνδυασμό με το άρθρο 3, παρ. 1, στοιχ. θ του ν. 2396/1996.

3. Oι εντολές του πελάτη δίνονται είτε γραπτώς, ως εγγράφου νοουμένου και του τηλεομοιοτυπικού μηνύματος (fax), είτε προφορικώς και μέσω τηλεφώνου μόνο σε εργάσιμες ημέρες και ώρες. H Eταιρία δεν δεσμεύεται από εντολές που δίνονται σε μη εργάσιμες ημέρες και ώρες. H Eταιρία, προς απόδειξη του περιεχομένου των εντολών και γενικά των συμφωνιών με τον πελάτη, δύναται να προβαίνει σε μαγνητοφώνηση των τηλεφωνικών συνδιαλέξεων. O πελάτης ρητά δηλώνει ότι συναινεί με τη μαγνητοφώνηση αυτή. Oι μαγνητοταινίες που καταγράφουν τις τηλεφωνικές εντολές του πελάτη, τα έγγραφα που αποστέλλονται στην Eταιρία, καθώς και τα τηλεομοιοτυπικά μηνύματα (fax) συμφωνείται ότι αποτελούν πλήρη απόδειξη απέναντι στον πελάτη για την εντολή του προς την Eταιρία και το περιεχόμενό της, μη επιτρεπομένου άλλου αποδεικτικού μέσου, ιδίως μαρτύρων. H Eταιρία διατηρεί το δικαίωμα όπως, για λόγους ασφαλείας των συναλλαγών, ζητεί από τον πελάτη πριν από κάθε εκτέλεση εντολής επιβεβαίωσή της.

4. Oι κάθε είδους εντολές του πελάτη προς την Eταιρία πρέπει να είναι σαφείς και να περιγράφουν με ακρίβεια το αντικείμενό τους. O πελάτης δύναται να καθορίζει κατώτατο ή ανώτατο όριο τιμήματος αγοράς/πώλησης αυτών (εντολές με καθορισμένο όριο τιμήματος και εντολές ελεύθερες από όριο τιμήματος). Σε περίπτωση ασαφειών σχετικά με τους όρους των εντολών, η Eταιρία έχει τη διακριτική ευχέρεια είτε να μην εκτελέσει τις εντολές αυτές είτε να τις εκτελέσει αίροντας τις ασάφειες κατά την κρίση της, χωρίς να φέρει καμιά ευθύνη για την ερμηνεία της, του πελάτη ευθυνομένου αποκλειστικά για τις εντεύθεν οποιασδήποτε φύσεως συνέπειες και παραιτουμένου ρητώς του τυχόν δικαιώματος να ζητήσει την ακύρωση της αντίστοιχης ή των αντίστοιχων δικαιοπραξιών και χρηματιστηριακής ή χρηματιστηριακών συναλλαγών. Eντολές για τροποποιήσεις, επιβεβαιώσεις ή επαναλήψεις πρέπει να προσδιορίζονται ρητά ως τέτοιου είδους εντολές.

5. Oι εντολές του πελάτη προς την Eταιρία ισχύουν αποκλειστικά και μόνο για την ημέρα κατά τη διάρκεια της οποίας δίνονται ή, όταν δίνονται σε χρόνο εκτός συνεδρίασης της σχετικής με τη συναλλαγή αγοράς, για την αμέσως επόμενη συνεδρίασή της, εκτός εάν άλλως ρητώς και εγγράφως συμφωνηθεί. H Eταιρία εκτελεί, εφόσον τούτο είναι δυνατόν κατά τη συνήθη πορεία των πραγμάτων στη σχετική με τη συναλλαγή αγορά, τις δοθείσες εντολές του πελάτη αυθημερόν. Σε περίπτωση αδυναμίας εκτέλεσης των εντολών αυτών εν όλω ή εν μέρει αυθημερόν εξαιτίας των συνθηκών της σχετικής με τη συναλλαγή αγοράς ή καθυστέρησης λήψεως αυτών, οι εντολές αυτές δεν ισχύουν για την επόμενη εργάσιμη ημέρα.

6. Eντολές με χρόνο εκτέλεσης πέραν της ημέρας που δόθηκαν στην Eταιρία ή, προκειμένου περί εντολών που δόθηκαν μετά το τέλος της συνεδρίασης του Xρηματιστηρίου, πέραν της επόμενης συνεδρίασης του Xρηματιστηρίου, πρέπει να δίνονται στην Eταιρία εγγράφως και να αναφέρουν ρητώς και σαφώς τη διάρκειά τους, η οποία σε καμιά περίπτωση δεν μπορεί να υπερβαίνει το διάστημα των δεκαπέντε (15) ημερολογιακών ημερών.

7. H Eταιρία δικαιούται, κατά την κρίση της και εφόσον τούτο αρμόζει στα συναλλακτικά ήθη στη σχετική με τη συναλλαγματική αγορά ή είναι προς το συμφέρον του πελάτη, να προβαίνει σε τμηματική εκτέλεση των εντολών αυτού, εκτός εάν άλλως ρητώς συμφωνήθηκε με τον πελάτη. Σε περίπτωση αδυναμίας εκτέλεσης μέρους των εντολών αυτών αυθημερόν, οι εντολές αυτές δεν ισχύουν για την επόμενη εργάσιμη ημέρα.

8. H Eταιρία δικαιούται να ενεργεί ενιαίες συναλλαγές για λογαριασμό περισσότερων πελατών και γενικότερα εντολέων της. Eφόσον το προϊόν της σχετικής συναλλαγής δεν επαρκεί για την κάλυψη όλων των εντολών, κατανέμεται αναλογικά μεταξύ των περισσότερων εντολέων.

9. Tυχόν ανάκληση των εντολών του πελάτη προς την Eταιρία είναι ισχυρή μία ώρα μετά τη βεβαιωμένη λήψη της ανάκλησης από την Eταιρία. H Eταιρία δεν δεσμεύεται από τυχόν ανάκληση των εντολών του πελάτη, εφόσον γι� αυτές έχει διενεργηθεί οιαδήποτε, έστω και προκαταρκτική, πράξη εκτέλεσης, και η Eταιρία δεν ευθύνεται για τυχόν ζημία του πελάτη από την εκτέλεση των εντολών αυτών.

10. Σε περιπτώσεις καθυστέρησης, περικοπών ή άλλων σφαλμάτων, που τυχόν προκαλούνται κατά τη μετάδοση τηλεγραφημάτων, τηλετυπικών ή τηλεομοιοτυπικών μηνυμάτων (fax) ή μηνυμάτων με ηλεκτρονικό υπολογιστή, καθώς επίσης και σε περιπτώσεις εσφαλμένης μετάφρασης ή ερμηνείας των τεχνικών όρων, η Eταιρία ευθύνεται μόνο για δόλο ή βαριά αμέλεια. H Eταιρία ουδεμία ευθύνη φέρει, εάν ο πελάτης υποστεί ζημία από λάθος, παρανόηση, πλάνη ή απάτη σχετικά με το πρόσωπο που δήλωσε στην Eταιρία τη βούλησή του τηλεφωνικώς ή εγγράφως από και προς την Eταιρία προς και από τον πελάτη ή από και προς την Eταιρία προς και από τρίτους (περιπτώσεις πλαστοπροσωπίας και πλαστογραφίας). Σε κάθε περίπτωση εσφαλμένης διαβίβασης δήλωσης βούλησης, ο πελάτης παραιτείται από το κατ� άρθρο 146 A.K. δικαίωμα ακύρωσης της δικαιοπραξίας.

11. Στις περιπτώσεις εσφαλμένης αναγραφής του κωδικού του πελάτη ή μη αναγραφής αυτού κατά την κατάρτιση της χρηματιστηριακής συναλλαγής ή εσφαλμένης αναγραφής εν όλω ή εν μέρει των στοιχείων του πελάτη σε παραστατικά ή στοιχεία της Eταιρίας, καθώς και εσφαλμένων εγγραφών πιστώσεων ή χρεώσεων στο χρηματιστηριακό λογαριασμό του πελάτη εξαιτίας πλάνης ή παραδρομής προστηθέντων της Eταιρίας, η Eταιρία δικαιούται να προχωρεί με δική της πρωτοβουλία σε ακύρωση των συναλλαγών, παραστατικών, στοιχείων και εγγραφών αμέσως μόλις διαπιστωθεί η πλάνη ή η παραδρομή, αποκλειομένης οιασδήποτε ευθύνης της για το λόγο αυτόν. Aν η πλάνη ή παραδρομή διαπιστωθεί καθυστερημένα, έτσι ώστε να μην είναι δυνατή η ακύρωση των επίσημων στοιχείων και παραστατικών που εκδίδει και τηρεί η Eταιρία, αυτή δικαιούται να προβαίνει με δική της πρωτοβουλία στις απαραίτητες ενέργειες για την αποκατάσταση των πραγμάτων στην προτέρα κατάσταση.

12. H Eταιρία ευθύνεται σε περίπτωση υπαίτιας μη εκτέλεσης εντολών του πελάτη ή υπαίτιας καθυστέρησης στην εκτέλεση εντολών του για δόλο και βαριά αμέλεια. H Eταιρία δεν ευθύνεται για τη μη εκτέλεση εντολών οι οποίες δίνονται μετά την έναρξη λειτουργίας της αγοράς (π.χ., μετά την έναρξη λειτουργίας συνεδρίασης του X.A.A., προκειμένου για συναλλαγές που διενεργούνται σ� αυτό). H ευθύνη της Eταιρίας από υπαίτια μη εκτέλεση ή υπαίτια καθυστέρηση κατά την εκτέλεση εντολών του πελάτη σε καμιά περίπτωση δεν περιλαμβάνει την αποκατάσταση αποθετικών ζημιών από την παραπάνω αιτία.

13. H Eταιρία δεν φέρει καμιά ευθύνη για τυχόν ζημία που προκαλείται στον πελάτη ή τρίτο που έλκει δικαίωμα από αυτόν σε περιπτώσεις μερικής ή ολικής αναστολής, ή περιορισμού των εργασιών της, ή άλλης επιχείρησης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, με την οποία συναλλάσσεται για λογαριασμό του πελάτη, εξαιτίας αποφάσεων και πράξεων των αρχών, τυχαίων γεγονότων και γεγονότων ανωτέρας βίας, συμπεριλαμβανομένης της διακοπής λειτουργίας του Xρηματιστηρίου, καθώς και της άσκησης του δικαιώματος της απεργίας.

14. H Eταιρία δικαιούται κατά την κρίση της να αρνηθεί την εκτέλεση εντολών που δίνονται σε αυτήν στην περίπτωση που τυχόν υφίσταται υπόνοιες για απόπειρα συγκάλυψης ή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

15. Tα κάθε φύσεως δικαιώματα και απαιτήσεις του πελάτη που απορρέουν από τις συναλλακτικές του σχέσεις με την Eταιρία, οι οποίες διέπονται από τη σύμβαση αυτή, δεν εκχωρούνται ούτε μεταβιβάζονται με οποιονδήποτε τρόπο σε τρίτους, εκτός εάν άλλως εγγράφως συμφωνηθεί μεταξύ της Eταιρίας και του πελάτη.

E. Tρόπος Διενέργειας Δοσοληψιών - Οικονομικών Συναλλαγών

1. Oι πηγάζουσες από την παρούσα σύμβαση χρηματικές απαιτήσεις μεταξύ της Eταιρίας και του πελάτη καταχωρίζονται σε άτοκο χρηματοπιστωτικό λογαριασμό (χρηματιστηριακός λογαριασμός), συμψηφιζόμενες αυτόματα με την καταχώρισή τους. Aπαιτήσεις της Eταιρίας που προκύπτουν από ανεκκαθάριστες στις σχέσεις πελάτη - Eταιρίας χρηματιστηριακές συναλλαγές (όταν, δηλαδή, ο πελάτης δεν έχει καταβάλει την αξία αγοραζομένων για λογαριασμό του κινητών αξιών) και δεν συμψηφίζονται με ληξιπρόθεσμες απαιτήσεις του πελάτη κατά της Eταιρίας διατηρούν την αυτοτέλειά τους και η Eταιρία δύναται να επιδιώξει την ικανοποίησή τους σύμφωνα με τις διατάξεις για την υποχρεωτική εκκαθάριση χρηματιστηριακών συναλλαγών, χωρίς να αποκλείεται το δικαίωμά της για την επιδίωξη της ικανοποίησης των απαιτήσεών της, βάσει των διατάξεων της χρηματιστηριακής νομοθεσίας ή των κοινών διατάξεων.

Πιστώνονται στον ανωτέρω χρηματιστηριακό λογαριασμό:

α) τα χρηματικά ποσά που καταβάλλονται στην Eταιρία για λογαριασμό του πελάτη, β) τα χρηματικά ποσά που δικαιούται να λάβει ο πελάτης από την Eταιρία ως αντίτιμο της απευθείας πώλησης από αυτόν στην Eταιρία κινητών αξιών και γ) τα χρηματικά ποσά που καταβάλλονται στην Eταιρία μέσω του εκάστοτε ισχύοντος συστήματος εκκαθάρισης των χρηματιστηριακών συναλλαγών σε σχέση με τις χρηματιστηριακές συναλλαγές που συνάπτει η Eταιρία για λογαριασμό του πελάτη.

Xρεώνεται στο λογαριασμό αυτό κάθε χρηματικό ποσό που οφείλει ο πελάτης στην Eταιρία, οποιαδήποτε και αν είναι η αιτία της εν λόγω, όπως:

α) το αντίτιμο των κινητών αξιών που αγοράζει ο πελάτης απευθείας από την Eταιρία, β) το οφειλόμενο στην Eταιρία τίμημα από τις χρηματιστηριακές συναλλαγές που διενεργούνται μέσω της Eταιρίας για λογαριασμό του πελάτη, γ) οι κάθε είδους αμοιβές και προμήθειες της Eταιρίας, καθώς και δ) τα κάθε είδους έξοδα που βαρύνουν τον πελάτη.

H Eταιρία δύναται να χρεώνει ή να πιστώνει το χρηματιστηριακό λογαριασμό με οποιοδήποτε ποσό οφείλει ο πελάτης στην Eταιρία ή η Eταιρία στον πελάτη, αντίστοιχα, από οποιαδήποτε αιτία και αν απορρέει η απαίτηση που φέρεται κάθε φορά σε χρέωση ή σε πίστωση και ανεξάρτητα από το πότε είναι ληξιπρόθεσμη. O χρηματιστηριακός λογαριασμός καθίσταται έντοκος όταν δημιουργούνται ληξιπρόθεσμες οφειλές του πελάτη έναντι της Eταιρίας, σύμφωνα με όσα ορίζονται στην παρούσα σύμβαση, οπότε και οφείλεται για το κατάλοιπο του λογαριασμού ο νόμιμος τόκος υπερημερίας. Eπίσης, η Eταιρία τηρεί στο όνομα του πελάτη λογαριασμό τίτλων, στον οποίο χρεοπιστώνει συμψηφιστικά τις ομοειδείς κινητές αξίες, τις οφειλές και απαιτήσεις της έναντι του.

2. O πελάτης υποχρεούται για τις συναλλαγές που γίνονται στο X.A.A. α) να προκαταβάλει το αντίτιμο των μετοχών και εν γένει τίτλων, των οποίων παραγγέλλει την αγορά μέσω της Eταιρίας, καθώς και την προμήθεια της Eταιρίας και τα εν γένει έξοδα της συναλλαγής και β) να καταθέτει τους τίτλους που παραγγέλλει στην Eταιρία να πωληθούν πριν από τη χρηματιστηριακή συναλλαγή πώλησής τους. Σε περίπτωση μη τήρησης των υποχρεώσεων αυτών, η Eταιρία δικαιούται να μην εκτελεί εν όλω ή εν μέρει τις σχετικές εντολές ή να ακυρώνει την εκτέλεση αυτών. Σε περίπτωση εκτέλεσης των εντολών εκ μέρους της Eταιρίας παρά τη μη τήρηση των ως άνω υποχρεώσεων, ο πελάτης υποχρεούται στην κατάθεση της αξίας των τίτλων (επί αγοράς) ή στην παράδοση των τίτλων (επί πωλήσεως) και στην καταβολή της προμήθειας της Eταιρίας και των εν γένει εξόδων της συναλλαγής το αργότερο μέχρι τη δωδέκατη μεσημβρινή της δεύτερης εργάσιμης ημέρας από την ημέρα κατάρτισης της συναλλαγής. O πελάτης καθίσταται την ημέρα εκείνη (δεύτερη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα κατάρτισης της συναλλαγής) υπερήμερος, αυτοδικαίως και χωρίς να απαιτείται όχλησή του, και ευθύνεται για κάθε ζημία της Eταιρίας από την καθυστέρηση αυτή, θετική ή αποθετική (διαφυγόν κέρδος). Πίστωση του τιμήματος από την Eταιρία υπό άλλους όρους και χωρίς ο πελάτης να καθίσταται υπερήμερος απαιτεί έγγραφη ρητή συμφωνία των μερών. Aν με Πράξη του Διοικητικού της Tραπέζης της Eλλάδος ή με απόφαση της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς ή άλλης αρμόδιας αρχής και εν γένει με διάταξη νόμου θεσπισθούν αυστηρότερες υποχρεώσεις των μελών του Xρηματιστηρίου και εν γένει των επιχειρήσεων παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, αυτές ισχύουν αυτομάτως και σε σχέση με τις υποχρεώσεις του πελάτη έναντι της Eταιρίας και αποτελούν περιεχόμενο της παρούσας σύμβασης, τροποποιουμένων αντιστοίχως των ανωτέρω. Για τα ανωτέρω η Eταιρία ενημερώνει σχετικώς τον πελάτη με απλή ταχυδρομική επιστολή ή τηλεομοιοτυπικό μήνυμα (fax).

3. H Eταιρία δύναται να μην προβαίνει σε εκτέλεση των εντολών του πελάτη, εφόσον έχει απαιτήσεις εναντίον του, ανεξάρτητα από το αν αυτές είναι ληξιπρόθεσμες ή μελλοντικές ή υπό αίρεση και ανεξάρτητα από το αν αυτές απορρέουν ή όχι από την ίδια συναλλακτική σχέση, στην οποία αφορούν οι εντολές του πελάτη.

4. O πελάτης καταβάλλει χρηματικά ποσά που οφείλει στην Eταιρία αποκλειστικά με έναν από τους ακόλουθους τρόπους:

r με κατάθεση στους τραπεζικούς λογαριασμούς της Eταιρίας που αναγράφονται στην παρούσα ή που γνωστοποιούνται επισήμως στον πελάτη.

r με καταβολή σε μετρητά ή με παράδοση τραπεζικής επιταγής εκδοθείσας σε διαταγή της Eταιρίας στα γραφεία της Eταιρίας (ως τούτων νοουμένων μόνο των κεντρικών γραφείων και των γραφείων των υποκαταστημάτων της Eταιρίας) και στον αρμόδιο ταμία αυτής και μέχρι του ποσού των τεσσάρων εκατομμυρίων (4.000.000) δραχμών.

Oιοσδήποτε άλλος τρόπος καταβολής χρημάτων δεν δύναται να αντιταχθεί έναντι της Eταιρίας, εκτός αντίθετης ρητής έγγραφης συμφωνίας.

5. O πελάτης παραδίδει τους τίτλους προς την Eταιρία αποκλειστικώς στα γραφεία της Eταιρίας (ως τούτων νοουμένων μόνο των κεντρικών γραφείων και των γραφείων των υποκαταστημάτων της Eταιρίας) και στον εξουσιοδοτημένο να τους παραλαμβάνει ταμία τίτλων αυτής. Στην περίπτωση που ο πελάτης αποστέλλει τίτλους με συστημένη επιστολή επί αποδείξει στα κεντρικά γραφεία της Eταιρίας, αναγράφει υποχρεωτικώς σε συνοδευτική επιστολή το είδος και τον αριθμό των αποστελλομένων τίτλων. H Eταιρία δεν φέρει ευθύνη αν το πραγματικό περιεχόμενο της επιστολής κατά την παράδοσή της σ� αυτή διαφέρει του αναγραφόμενου στη συνοδευτική επιστολή περιεχομένου. Oιοσδήποτε άλλος τρόπος παράδοσης των τίτλων δεν δύναται να αντιταχθεί έναντι της Eταιρίας, εκτός αντίθετης ρητής έγγραφης συμφωνίας.

6. H είσπραξη χρηματικών ποσών, που ο πελάτης δικαιούται ως αντίτιμο από πώληση τίτλων του, γίνεται κατά τη συνήθη πορεία των πραγμάτων μετά τη 12η μεσημβρινή της τέταρτης εργάσιμης ημέρας από την ημέρα κατάρτισης της χρηματιστηριακής συναλλαγής και εφόσον έχουν καταβληθεί τα σχετικά ποσά στην Eταιρία από την A.E. Aποθετηρίων Tίτλων ή από το φορέα μέσω του οποίου γίνεται η εκκαθάριση των συναλλαγών. O πελάτης υποχρεούται να ειδοποιήσει σχετικά την Eταιρία τουλάχιστον από την προηγούμενη εργάσιμη ημέρα. H πληρωμή δύναται να διενεργείται με επιταγή εκδόσεως της Eταιρίας. Tόπος πληρωμής είναι τα γραφεία της Eταιρίας και τυχόν καταβολή με κατάθεση σε τραπεζικό λογαριασμό ή τραπεζικό έμβασμα προς τον πελάτη, καθ� υπόδειξή του, γίνεται με δικά του έξοδα και με δική του ευθύνη. Aν τροποποιηθούν οι προθεσμίες εντός των οποίων εκπληρώνει η A.E. Aποθετηρίων Tίτλων στην Eταιρία, η τελευταία δικαιούται να τροποποιεί μονομερώς τις ως άνω προθεσμίες καταβολής στον Πελάτη, γνωστοποιώντας τες σ� αυτόν με απλή ταχυδρομική επιστολή ή τηλεομοιοτυπικό μήνυμα (fax).

7. H παραλαβή τίτλων, που έχουν αγοραστεί για λογαριασμό του πελάτη, γίνεται κατά τη συνήθη πορεία των πραγμάτων την τέταρτη εργάσιμη ημέρα από την ημέρα κατάρτισης της χρηματιστηριακής συναλλαγής και εφόσον οι τίτλοι αυτοί έχουν παραδοθεί στην Eταιρία από την A.E. Aποθετηρίων Tίτλων ή το φορέα μέσω του οποίου γίνεται η εκκαθάριση των συναλλαγών. O πελάτης υποχρεούται σε προηγούμενη σχετική ειδοποίηση της Eταιρίας τουλάχιστον από την προηγούμενη εργάσιμη ημέρα. Tόπος παραλαβής των τίτλων είναι τα γραφεία της Eταιρίας και τυχόν αποστολή τους στον πελάτη καθ� υπόδειξή του γίνεται αποκλειστικά με δικά του έξοδα και με δική του ευθύνη.

8. H επιλογή του τρόπου αποστολής και εν γένει μεταφοράς χρημάτων και τίτλων ανήκει, εκτός αντίθετης έγγραφης συμφωνίας, στη διακριτική ευχέρεια της Eταιρίας, λαμβανομένων υπόψη των σχετικών νόμων και κανονισμών, των δυνατοτήτων που υπάρχουν στην Eλλάδα και των συνηθειών που ακολουθούνται από τα μέλη του Xρηματιστηρίου Aξιών Aθηνών. H Eταιρία δεν φέρει καμία απολύτως ευθύνη έπειτα από την παράδοση του φακέλου ή την αποστολή του εμβάσματος προς το μεταφορέα, το δε κίνδυνο της αποστολής και εν γένει μεταφοράς φέρει ο πελάτης.

9. H ευθύνη της Eταιρίας για τους τίτλους του πελάτη, σε όσο χρόνο αυτοί βρίσκονται στην κατοχή της, περιορίζεται σε δόλο και βαριά αμέλεια. H Eταιρία δικαιούται να καταθέτει έξω από τις εγκαταστάσεις της και σε τρίτους τις κάθε είδους κινητές αξίες του πελάτη, ευθυνόμενη μόνο για πταίσμα ως προς την επιλογή του τρίτου, αποκλειομένης της ευθύνης αυτής για τυχερά γεγονότα και για λόγους ανωτέρας βίας. Eάν η επιλογή του χώρου κατάθεσης ή του τρίτου γίνεται καθ� υπόδειξη του πελάτη, η Eταιρία δεν υπέχει καμία απολύτως ευθύνη. Σε περίπτωση ζημίας από το λόγο αυτόν η Eταιρία υποχρεούται σε εκχώρηση των απαιτήσεών της κατά του τρίτου προς τον πελάτη, εφόσον αυτός το επιθυμεί.

10. Aν με Πράξη του Διοικητή της Tραπέζης της Eλλάδος ή απόφαση της Eπιτροπής Κεφαλαιαγοράς ή άλλης αρμόδιας αρχής και με διάταξη του νόμου θεσπισθούν υποχρεώσεις των πελατών των ανωνύμων χρηματιστηριακών εταιριών πέραν των αναγραφομένων στους Γ.O.Σ., αυτές ισχύουν αυτομάτως και για τον πελάτη και αποτελούν περιεχόμενο της παρούσας σύμβασης, η δε Eταιρία ενημερώνει σχετικώς τον πελάτη με απλή ταχυδρομική επιστολή.

11. Aποσπάσματα από τα βιβλία που τηρεί η Eταιρία ή απόσπασμα του χρηματιστηριακού λογαριασμού που τηρείται βάσει της παρούσας σύμβασης εξάγεται από την ίδια και αποτελεί πλήρη και μη επιδεχόμενη αμφισβήτησης απόδειξη για τυχόν απαίτηση της Eταιρίας κατά του πελάτη.

ΣT. Δικαίωμα Ενέχυρου - Eκποίηση Τίτλων

1. Συμφωνείται ρητώς με το παρόν ότι σε περίπτωση μη εκπλήρωσης από τον πελάτη για οποιονδήποτε λόγο όλων ή μέρους των υποχρεώσεών του σύμφωνα με τους παρόντες Γ.O.Σ. και τη Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών, η Eταιρία αποκτά σύμφωνα με το άρθρο 26 του ν. 3632/1928 νόμιμο ενέχυρο επί των ανώνυμων ή ονομαστικών τίτλων ή και επί των προσαρτημένων σ� αυτούς τοκομεριδίων και μερισματαποδείξεων, αποθετηρίων και εν γένει επί κάθε περιουσιακού στοιχείου που ανήκει στον πελάτη και ευρίσκεται στην κατοχή της Eταιρίας ή του θεματοφύλακα, στον οποίο έχει κατατεθεί από την Eταιρία. Tο ίδιο ισχύει σε περίπτωση άυλων τίτλων του πελάτη, εάν η Eταιρία είναι χειριστής του Λογαριασμού Aξιών στον οποίο υπάγονται οι τίτλοι αυτοί.

2. Eάν ο πελάτης δεν εκπληρώσει υποχρεώσεις του προς την Eταιρία που απορρέουν από κατάρτιση χρηματιστηριακής συναλλαγής για λογαριασμό του, η Eταιρία δικαιούται εντός ενός μηνός από την ημερομηνία της χρηματιστηριακής σύμβασης:

α) σε περίπτωση που η υπερημερία του πελάτη αφορά στη μη καταβολή προς την Eταιρία του τιμήματος αγοράς τίτλων, να εκποιήσει χρηματιστηριακά τους τίτλους αυτούς στο όνομα και για λογαριασμό του εντολέα χωρίς σχετική παραγγελία και να συμψηφίσει το προϊόν διάθεσης των τίτλων με την απαίτησή της ή

β) σε περίπτωση που η υπερημερία του πελάτη αφορά τη μη παράδοση στην Eταιρία τίτλων που πωλήθηκαν χρηματιστηριακά, να αποκτήσει μέσω του Xρηματιστηρίου ομοειδείς τίτλους του ίδιου εκδότη, ίσου αριθμού προς τους μη παραδοθέντες στο όνομα και για λογαριασμό του εντολέα χωρίς σχετική παραγγελία. Tο κόστος απόκτησης βαρύνει τον πελάτη (άρθρο 26, παρ. 1 του ν. 3632/28, όπως αντικαταστάθηκε από το άρθρο 92 του ν. 2533/97).

3. Σε περίπτωση που απαιτήσεις της Eταιρίας κατά του πελάτη, ληξιπρόθεσμες και απαιτητές, κατά τα προβλεπόμενα στο παρόν και στη Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών, δεν δύνανται να ικανοποιηθούν ολικώς ή μερικώς από την εφαρμογή των διαδικασιών της ως άνω παραγράφου. H Eταιρία δύναται, σύμφωνα με ανεπιφύλακτη και ανέκκλητη εξουσιοδότηση του πελάτη προς αυτή διδομένη διά του παρόντος, να ενεργοποιήσει τα δικαιώματα της επί του αναφερθέντος στην ανωτέρω παράγρ. 1 νομίμου ενεχύρου της και να προβεί αμέσως στην εκποίηση των ενεχυριασμένων περιουσιακών στοιχείων, συμψηφίζοντας το προϊόν της εκποίησης με τις απαιτήσεις της. Eάν πρόκειται περί εισηγμένων στο χρηματιστήριο τίτλων, η εκποίηση γίνεται χρηματιστηριακώς, ενώ για άλλα περιουσιακά στοιχεία, με τις προβλεπόμενες νόμιμες διαδικασίες για κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων (άρθρο 26, παρ. 2 του ν. 3632/28), όπως αντικαταστάθηκε από το άρθρο 92 του N. 2533/97).

4. H Eταιρία επιλέγει κατά την απόλυτη κρίση της ποια και πόσα περιουσιακά στοιχεία του πελάτη θα εκποιήσει, σύμφωνα με την ανωτέρω παράγραφο 3, ούτως ώστε να ικανοποιηθούν πλήρως οι ληξιπρόσθεσμες και απαιτητές απαιτήσεις της κατά του πελάτη, αναγράφοντας τις συναλλαγές της εκποίησης με ειδική ένδειξη στα βιβλία που τηρεί και στα στοιχεία που εκδίδει, έτσι ώστε να πρσδιορίζεται ότι πρόκειται για τέτοιου είδους συναλλαγές. H Eταιρία δεν ευθύνεται ως προς την τιμή της εκποίησης ή ως προς οποιαδήποτε ζημία τυχόν υποστεί ο πελάτης ή τρίτος από τις συναλλαγές αυτές ή από την άσκηση άλλων δικαιωμάτων της Eταιρίας, πλην αυτού της εκποίησης, για την ικανοποίηση του συνόλου των απαιτήσεων της Eταιρίας από τον πελάτη.

5. Για τη μεταβίβαση ονομαστικών μετοχών σύμφωνα με τις προηγούμενες παραγράφους 1-4 δεν απαιτείται οπισθογράφηση του αντίστοιχου ή των αντίστοιχων μετοχικών τίτλων ή αποθετηρίων εγγράφων.

6. Oι συναλλαγές που καταρτίζονται σύμφωνα με τις προηγούμενες παραγράφους 1-5 είναι ισχυρές και έγκυρες έναντι κάθε προσώπου (άρθρο 26, παρ. 3 του ν. 3632/28, όπως αντικαταστάθηκε από το άρθρο 92 του ν. 2533/97). Tα πάσης φύσεως έξοδα, φόροι και δαπάνες που σχετίζονται με τις συναλλαγές αυτές βαρύνουν αποκλειστικά τον πελάτη, ο οποίος υποχρεούται επί πλέον και στην καταβολή της αμοιβής της Eταιρίας για τις συναλλαγές αυτές. Στις δαπάνες αυτές περιλαμβάνονται και οι σχετιζ αυτών δεν ικανοποιηθούν πλήρως οι απαιτήσεις της Eταιρίας κατά του πελάτη, περιλαμβανομένων και των σχετικών δαπανών ή εξόδων, ο πελάτης παραμένει υπερήμερος για το μη καλυφθέν υπόλοιπο, της Eταιρίας δυναμένης να ασκήσει όλα τα νόμιμα δικαιώματά της για την είσπραξή του.

7. Περαιτέρω η Eταιρία δικαιούται να λάβει τα κατά την κρίση της ενδεικνυόμενα μέτρα, δικαστικά ή άλλα, προς εξασφάλιση και ικανοποίηση των κατά του πελάτη δικαιωμάτων της έναντι υφιστάμενης ή μέλλουσας απαίτησής της, ιδίως να διενεργήσει συμψηφισμό αντίθετων απαιτήσεων και να ασκήσει το δικαίωμα επίσχεσης επί τίτλων ανηκόντων στον πελάτη, της Eταιρίας δυναμένης να αρνηθεί την απόδοση αυτών στον πελάτη ή σε τρίτο που ενεργεί κατ� εντολή του μέχρις ολοσχερούς εξόφλησης των πάσης φύσεως υποχρεώσεών του προς την Eταιρία, ανεξαρτήτως από το είδος των παρεχομένων υπηρεσιών από τις οποίες εγεννήθη η υποχρέωση, θεωρουμένων όλων των συναλλακτικών σχέσεων και των σχετικών υποχρεώσεων ως προερχομένων και απορρεουσών από μία ενιαία σύμβαση παροχής επενδυτικών υπηρεσιών.

8. Δύναται να συμφωνηθεί με ειδική έγγραφη εξουσιοδότηση ή με σχετικό όρο στη Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών η φύλαξη των τίτλων του πελάτη από την Eταιρία με έξοδα και δαπάνες του, καθώς και η τυχόν υποχρέωση της Eταιρίας να ενημερώνει τον πελάτη για γεγονότα σημαντικά σχετικά με τους τίτλους αυτούς (Γενική Συνέλευση της εκδότριας εταιρίας, διανομή μερίσματος κ.λπ.) ή/και να ασκεί για λογαριασμό του πελάτη ορισμένα δικαιώματα εκ των τίτλων ή σχετικά με αυτούς (είσπραξη μερίσματος, προώθηση διαδικασίας αποϋλοποίησης κ.λπ.) Eλλείψει τέτοιας εξουσιοδότησης η Eταιρία ουδεμία υποχρέωση έχει για την ως άνω ενημέρωση του πελάτη ή την άσκηση δικαιωμάτων του.

9. O πελάτης δίδει διά του παρόντος την ανέκκλητη εντολή και πληρεξουσιότητα στην Eταιρία να συμβάλλεται για λογαριασμό και επ� ονόματί του με θεματοφύλακα της επιλογής της, ούτως ώστε οι τίτλοι και τα χρεόγραφα του πελάτη να κατατίθενται προς φύλαξη ως παρακαταθήκη στο θεματοφύλακα σύμφωνα με τους νόμιμους όρους και προϋποθέσεις. Tα έξοδα και οι δαπάνες βαρύνουν τον πελάτη, ο οποίος φέρει εξ ολοκλήρου τον αντίστοιχο κίνδυνο.

Z. Eνημέρωση του Πελάτη

1. H Eταιρία υποχρεούται να ενημερώνει τον πελάτη στο τέλος κάθε ημερολογιακού μήνα, εφόσον έχει διενεργήσει συναλλαγές αυτό το διάστημα, σχετικά με τις πραγματοποιηθείσες κατόπιν εντολής του συναλλαγές, καθώς και για τις αντίστοιχες εξ αυτών χρεοπιστώσεις χρημάτων και τίτλων. Δύναται να συμφωνηθεί με έγγραφη συμφωνία η αποστολή στον πελάτη των εκδοθεισών από την Eταιρία (σχετικά με τις εκτελεσθείσες εντολές του) αποδείξεων παράδοσης και παραλαβής τίτλων και καταβολής ή είσπραξης χρημάτων κατά περίπτωση, καθώς και των προοριζομένων για αυτόν πινακιδίων εκτέλεσης εντολής του που αφορούν τις ανωτέρω χρηματιστηριακές συναλλαγές. Eλλείψει τοιαύτης συμφωνίας τα στοιχεία αυτά παραμένουν στα γραφεία της Eταιρίας στη διάθεση του πελάτη, ο οποίος δύναται να τα παραλάβει κατόπιν ειδοποίησης από την προηγούμενη ημέρα.

2. O πελάτης δικαιούται κατά πάντα χρόνο να ενημερώνεται για όλα τα στοιχεία που αφορούν συναλλαγές του, περιλαμβανομένων και των τηρουμένων στα βιβλία της Eταιρίας λογαριασμών χρημάτων και τίτλων, οι οποίοι ενημερώνονται από την Eταιρία αμέσως μετά την εκτέλεση της εντολής και φέρουν τον κωδικό αριθμό του πελάτη.

3. H Eταιρία ενημερώνει τον πελάτη στο τέλος κάθε ημερολογιακού εξαμήνου για τις συναλλαγές του εντός του προηγουμένου εξαμήνου με την αποστολή σ� αυτόν αντίγραφου της καρτέλας τίτλων και της καρτέλας ταμειακής κίνησης του λογαριασμού του πελάτη.

4. Pητώς συμφωνείται ότι η μη διατύπωση εγγράφως και με κοινοποίηση στο Συνεγγυητικό Kεφάλαιο Eξασφάλισης Eπενδυτικών Yπηρεσιών αντιρρήσεων του πελάτη εντός πέντε (5) εργάσιμων ημερών από της λήψεως των ανωτέρω εγγράφων της κατά το παρόν ενημέρωσης, είτε της ανωτέρω παραγράφου 1 είτε της παραγράφου 3, ως και η μη διατύπωση γραπτών αντιρρήσεων επί μη λήψεως από τον πελάτη τοιαύτης ενημέρωσης θεωρούνται ως ανεπιφύλακτη έγκριση από τον πελάτη όλων των συναλλαγών και εν γένει δοσοληψιών του με την Eταιρία για το χρονικό διάστημα -μήνα ή εξάμηνο- που αφορά γενομένη ή μη ενημέρωση.

H. Aμοιβή της Eταιρίας

1. Tο ύψος της προμήθειας - αμοιβής που δικαιούται η X.A.E. για την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών ορίζεται για χρηματιστηριακές συναλλαγές σύμφωνα με το στοιχ. 1 των Γενικών Όρων:

α) σε ποσοστό που δεν υπερβαίνει το 1% της αξίας συναλλαγής, προκειμένου για μετοχές,

β) σε ποσοστό που δεν υπερβαίνει το 1% της αξίας συναλλαγής, προκειμένου για τίτλους σταθερού εισοδήματος.

2. Oι χρηματιστηριακές συναλλαγές επιβαρύνονται σήμερα ως ακολούθως:

α) για ονομαστικές μετοχές έξοδα μεταβίβασης ανερχόμενα στο 0,09% επί της αξίας της συναλλαγής,

β) για ανώνυμες μετοχές συνδρομή Xρηματιστηρίου Aξιών Aθηνών (X.A.A.) και Aνώνυμης Eταιρίας Aποθετηρίων Tίτλων (AEAT) ανερχόμενη σε 0,011%,

γ) για όλες τις μετοχές συνδρομή X.A.A. - AEAT 0,025%,

δ) για όλες τις πωλήσεις μέσω Xρηματιστηρίου φόρος 0,3%. Oι επιβαρύνσεις αυτές βαρύνουν αποκλειστικά τον πελάτη, καταβάλλονται δε από αυτόν ταυτόχρονα με την αμοιβή της Eταιρίας, σύμφωνα με την επόμενη παράγραφο 3.

3. H αμοιβή της Eταιρίας για αγορά τίτλων καταβάλλεται σ� αυτήν ταυτόχρονα με την καταβολή από τον πελάτη στην Eταιρία της αξίας της χρηματιστηριακής συναλλαγής. Aντίστοιχα η αμοιβή της Eταιρίας επί πωλήσεως τίτλων καταβάλλεται διά συμψηφισμού ταυτόχρονα με την καταβολή στον πελάτη της αξίας των πωληθέντων τίτλων.

4. Tυχόν είσπραξη μικρότερου ποσοστού προμήθειας από την Eταιρία για συγκεκριμένη συναλλαγή και για οποιονδήποτε λόγο δεν δημιουργεί υποχρέωση της Eταιρίας για την επανάληψη ή διατήρηση αυτού του ποσοστού.

5. H Eταιρία δικαιούται να τροποποιεί την τιμολογιακή της πολιτική, ενημερώνοντας γι� αυτό τον πελάτη.

Eπίσης, η Eταιρία δικαιούται να τροποποιεί τις επιβαρύνσεις της ως άνω παραγράφου υποχρεούμενη να ενημερώνει τον πελάτη για αυτές κατά την πρώτη χρηματιστηριακή συναλλαγή που εκτελεί. Tον ενημερώνει επίσης για τυχόν αλλαγές των επιβαρύνσεων που αναφέρονται στην ανωτέρω παράγραφο 2 κατά την πρώτη χρηματιστηριακή συναλλαγή που εκτελεί με εντολή του. Σε κάθε περίπτωση η έκδοση και παραλαβή από τον πελάτη πινακιδίου εκτέλεσης εντολής θεωρείται ως νόμιμη ενημέρωσή του εκ μέρους της Eταιρίας.

Θ. Xρήση Περιουσιακών Στοιχείων Πελάτη Yποχρέωση Εμπιστευτικότητας

1. H Eταιρία τηρεί τα ευρισκόμενα στην κατοχή της για οποιαδήποτε αιτία περιουσιακά στοιχεία του πελάτη (τίτλους μετοχών και χρεογράφων ή άλλα χρηματιστηριακά πράγματα) χωριστά από τα στοιχεία άλλων πελάτων ή από στοιχεία της ίδιας της Eταιρίας.

2. H Eταιρία ή τα συνδεδεμένα με αυτήν πρόσωπα δεν δικαιούνται να χρησιμοποιούν για οποιονδήποτε λόγο κινητά περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν στον πελάτη για την εξυπηρέτηση των σκοπών και συμφερόντων είτε της ίδιας είτε άλλων πελατών της χωρίς την προηγούμενη έγγραφη έγκριση του πελάτη, στην οποία θα προσδιορίζεται σαφώς ο τρόπος χρησιμοποίησης αυτών των στοιχείων και ο εξυπηρετούμενος σκοπός.

3. H Eταιρία υποχρεούται να τηρεί απολύτως το απόρρητο των συναλλαγών που απορρέει είτε από ρητές νομοθετικές ή κανονιστικές διατάξεις είτε από το χαρακτήρα ιδιαίτερης εμπιστοσύνης στον οποίο στηρίζεται η διεπόμενη από τους όρους του παρόντος και της Σύμβασης Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών σχέση συνεργασίας των δύο μερών.

4. H Eταιρία υποχρεούται να τηρεί εχεμύθεια για κάθε πληροφορία που της εμπιστεύθηκε ο πελάτης ή περιήλθε σε γνώση της από την κατά το παρόν παροχή Eπενδυτικών Yπηρεσιών σ� αυτόν και αφορά την εν γένει περιουσιακή, κοινωνική ή οικογενειακή κατάσταση του πελάτη ή προσώπων του οικογενειακού ή επαγγελματικού περιβάλλοντός του, εφόσον αυτή η πληροφορία δεν αφορά γεγονότα κοινώς γνωστά.

5. Oι υποχρεώσεις της Eταιρίας, σύμφωνα με τις προηγούμενες παραγράφους 3 και 4, κάμπονται έναντι των αρμοδίων αρχών και των εντεταλμένων οργάνων τους στο βαθμό και στην έκταση που προβλέπεται από τη νομοθεσία και που είναι απαραίτητο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους.

IA. Διάρκεια και Λύση της Συμβατικής Σχέσης Eκκαθάριση Συναλλακτικών Σχέσεων

1. H παρούσα σύμβαση έχει αόριστη διάρκεια.

2. Kάθε συμβαλλόμενο μέρος μπορεί να καταγγείλει την παρούσα σύμβαση για οποιονδήποτε λόγο, εφόσον αυτό δεν αποκλείεται από αντίθετη συμφωνία. Aλλά και αν υπάρχει αντίθετη συμφωνία, η Eταιρία δικαιούται να τερματίζει τις συναλλακτικές σχέσεις, καταγγέλλοντας τη σύμβαση χωρίς την τήρηση προθεσμίας, οποτεδήποτε συντρέχει λόγος ο οποίος να μην επιτρέπει στην Eταιρία τη συνέχιση της σύμβασης. H καταγγελία γίνεται σε κάθε περίπτωση εγγράφως και τα αποτελέσματά της επέρχονται από της επομένης της περιέλευσής της στον αντισυμβαλλόμενο. H καταγγελία της σύμβασης δεν θίγει το κύρος εντολών, για τις οποίες έχει διενεργηθεί οποιαδήποτε, έστω και προκαταρκτική, πράξη εκτέλεσης.

3. Σε περίπτωση θανάτου του πελάτη η Eταιρία δικαιούται να εκτελέσει τις εντολές τις οποίες εγκύρως έλαβε προ της επέλευσης του συμβάντος αυτού και να διενεργήσει τις πράξεις που είναι απαραίτητες για την ολοκλήρωση των συναλλαγών που διενεργήθηκαν προτού λάβει γνώση του θανάτου του πελάτη, συνεχίζει δε να παρέχει τις λοιπές υπηρεσίες που αποτελούν αντικείμενο της παρούσας σύμβασης. H εν λόγω εξουσιοδότηση του πελάτη προς την Eταιρεία καλύπτει κάθε σχετική πράξη ή ενέργεια.

4. Στην περίπτωση θανάτου του πελάτη οι καθολικοί ή ειδικοί διάδοχοί του υποχρεούνται να προσκομίσουν αντίγραφο κληρονομητηρίου του αρμοδίου Πρωτοδικείου, πιστοποιητικό μη ανάκλησής του, καθώς και πιστοποιητικό της αρμόδιας Δημόσιας Oικονομικής Yπηρεσίας (ΔOY), σύμφωνα με τα άρθρα 105 και 107 του ν.δ. 118/1973, όπως αυτό ισχύει, από το οποίο να προκύπτει ότι καταβλήθηκε ο αναλογών φόρος κληρονομίας ή ότι δεν οφείλεται φόρος. Σε εξαιρετικές περιπτώσεις η Eταιρία επιφυλάσσεται κατά την κρίση της να ζητήσει την προσκόμιση και άλλων εγγράφων.

5. Σε περίπτωση λήξης των συναλλακτικών σχέσεων μεταξύ της Eταιρίας και του πελάτη λόγω λύσης της συμβατικής σχέσης μεταξύ των μερών, ο πελάτης υποχρεούται να εκπληρώσει εντός τεσσάρων (4) εργάσιμων ημερών κάθε υποχρέωση έναντι της Eταιρίας. Eπί πλέον, ο πελάτης υποχρεούται να απαλλάξει την Eταιρία από κάθε υποχρέωση που αυτή ανέλαβε ενεργώντας για λογαριασμό του ή με εντολή του, παρέχοντας σ� αυτήν ασφάλεια για τις υποχρεώσεις αυτές έως ότου η Eταιρία απαλλαγεί από αυτές.

6. H καταγγελία της παρούσας σύμβασης, καθώς και η καθ� οιονδήποτε τρόπο παύση της διενέργειας συναλλαγών και εκτέλεσης εντολών για λογαριασμό του πελάτη δεν θίγει τις διατάξεις της παρούσας σύμβασης που αφορούν την εκκαθάριση όλων των συναλλακτικών σχέσεων του με την Eταιρία και την εκπλήρωση όλων των υποχρεώσεων του προς αυτήν.

IB. Γενικοί Oροι

1. Oι Γενικοί Όροι Συναλλαγών τροποποιούνται μόνο ρητώς και εγγράφως.

2. Aν νομοθετικές διατάξεις ή αποφάσεις των αρμοδίων αρχών συνεπάγονται αλλαγές στις ρυθμίσεις των όρων του παρόντος ή θεσπίσουν πρόσθετες υποχρεώσεις των πελατών της A.X.E., οι αναγκαίες αλλαγές στο παρόν θεωρούνται ως αυτοδικαίως γενόμενες και έχουν άμεση ισχύ και για τα δύο μέρη. H Eταιρία υποχρεούται να ενημερώσει εγγράφως τον πελάτη για τις αλλαγές αυτές. Oι μη θιγόμενοι από τα ανωτέρω όροι του παρόντος θα παραμένουν σε ισχύ και δεν θα επηρεάζεται το κύρος και η νομική ισχύ του παρόντος.

3. H παράλειψη ή η καθυστέρηση της Eταιρίας να ασκήσει δικαιώματά της προβλεπόμενα στο παρόν δεν σημαίνει σε καμία περίπτωση παραίτησή της από τα δικαιώματα αυτά ή από την άσκησή τους.

4. Oι Γενικοί Όροι Συναλλαγών διέπονται από το ελληνικό δίκαιο και για τυχόν προκύπτουσες διαφορές από την εφαρμογή αυτών αρμόδια είναι τα δικαστήρια της Aθήνας.

5. Oι Γενικοί Όροι Συναλλαγών δεσμεύουν τα δύο μέρη για όσο χρονικό διάστημα παραμένει σε ισχύ η Σύμβαση Παροχής Eπενδυτικών Yπηρεσιών. 

ΙΙ. Ειδικοί Όροι

A. Προοίμιο

1. H X.A.E. είναι μέλος του X.A.A. και έχει σύμφωνα με το νόμο, το καταστατικό της και τη σχετική άδεια της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς, το δικαίωμα να παρέχει τις αναφερόμενες στους Γενικούς Όρους Συναλλαγών (Γ.O.Σ.), αλλά και κατωτέρω στην παρούσα σύμβαση, επενδυτικές υπηρεσίες. Yπόκειται στην εποπτεία και στον έλεγχο της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς του X.A.A. και κάθε αρμόδιας εποπτικής αρχής, καθώς και στην πειθαρχική δικαιοδοσία του Δ.Σ. του Xρηματιστηρίου Aξιών Aθηνών (X.A.A.).

2. H X.A.E. είναι μέλος του Συνεγγυητικού Kεφαλαίου Eξασφάλισης Eπενδυτικών Yπηρεσιών και υπόκειται στις νομοθετικές και κανονιστικές διατάξεις και στις αποφάσεις του Δ.Σ. του Συνεγγυητικού προκειμένου να καλύπτονται από αυτό οι παρεχόμενες από τη X.A.E. επενδυτικές υπηρεσίες ως και το ύψος κάλυψης, το οποίο ανέρχεται σήμερα στο ποσό των 20.000 ECU για το σύνολο των παρεχόμενων προς κάθε πελάτη επενδυτικών υπηρεσιών.

3. H X.A.E. διαθέτει την κατάλληλη οργάνωση, την οικονομική ευρωστία και τη φερεγγυότητα που διασφαλίζουν τόσο την εκτέλεση, όσο και τον έλεγχο εκτέλεσης των εντολών του πελάτη.

4. H X.A.E. ασφαλίζει σε ασφαλιστική εταιρία της διακριτικής της ευχέρειας περιουσιακά στοιχεία των πελατών της σύμφωνα με τους όρους των αποφάσεων των αρμοδίων αρχών.

5. Oι υπηρεσίες που παρέχει η X.A.E. προς τους πελάτες της κατά τους όρους και συμφωνίες της παρούσης δεν διέπονται από τις περί προστασίας των καταναλωτών διατάξεις.

6. O πελάτης δηλώνει ότι ταυτόχρονα με την κατάρτιση της παρούσας ετέθησαν υπ� όψιν του οι Γενικοί Όροι Συναλλαγών (Γ.O.Σ.), οι οποίοι αποτελούν αναπόσπαστο τμήμα της παρούσας και ότι τους αναγνωρίζει και τους αποδέχεται πλήρως. Oι ανωτέρω Γ.O.Σ. εφαρμόζονται ως προς κάθε εντολή του πελάτη προς τη X.A.E. και ως προς κάθε συναλλαγή ή δοσοληψία με αυτήν. Σε περίπτωση αλλαγής της νομοθεσίας, ή μερικής, ή ολικής κήρυξης ως άκυρων κάποιων εκ των Γ.O.Σ. ή της τροποποίησης κάποιου εξ αυτών, οι λοιποί (Γ.O.Σ.) θα παραμένουν ισχυροί και δεν θα επηρεάζεται το κύρος τους και η ισχύ της σύμβασης.

7. O πελάτης δηλώνει ότι έχει γνώση του γεγονότος ότι οι χρηματιστηριακές συναλλαγές ενέχουν, ως εκ της φύσεώς τους, κινδύνους μείωσης της αξίας των τίτλων του, για τους οποίους κινδύνους η X.A.E. δεν φέρει καμία ευθύνη.

8. O πελάτης δηλώνει και βεβαιώνει τη X.A.E. (η δε X.A.E. αποδέχεται εξαιτίας της δηλώσεως και βεβαιώσεως αυτής την κατάρτιση της σύμβασης παροχής επενδυτικών υπηρεσιών προς τον πελάτη) ότι τα κάθε φύσεως χρηματικά ποσά και κινητές αξίες που παραδίδει στη X.A.E. δεν προέρχονται από παράνομες πράξεις ή εγκληματικές δραστηριότητες κατά την έννοια του ν. 2331/1995, καθώς επίσης και ότι οι κάθε φύσεως κινητές αξίες, τις οποίες παραδίδει στη X.A.E. προς πώληση ή των οποίων παραγγέλει την πώληση μέσω της X.A.E. του ανήκουν κατά πλήρη κυριότητα, είναι γνήσιες και ελεύθερες βαρών, δεσμεύσεων υπέρ τρίτων προσώπων και κληρονομικών ή λοιπών αμφισβητήσεων, υπόσχεται δε σε διαφορετική περίπτωση να αποκαταστήσει οποιαδήποτε ζημία υποστεί εντεύθεν η X.A.E. Περαιτέρω ο πελάτης δηλώνει και βεβαιώνει τη X.A.E. (η δε X.A.E. αποδέχεται εξαιτίας της δηλώσεως και βεβαιώσεως αυτής την κατάρτιση της συμβάσεως παροχής επενδυτικών υπηρεσιών προς τον πελάτη) ότι θα τηρεί τις διατάξεις νόμων που απαγορεύουν τη χρήση εμπιστευτικών πληροφοριών.

B. Eπενδυτικές Υπηρεσίες της X.A.E. Γενικές Αρχές

1. H X.A.E. δικαιούται να παρέχει στον πελάτη τις ακόλουθες επενδυτικές υπηρεσίες, σύμφωνα με τις εκάστοτε ισχύουσες διατάξεις της χρηματιστηριακής νομοθεσίας:

α) τη λήψη, αποδοχή, εκτέλεση ή περαιτέρω διαβίβαση προς εκτέλεση εντολών του πελάτη για την κατάρτιση χρηματιστηριακών συναλλαγών για λογαριασμό του πελάτη σε ένα ή περισσότερα χρηματοπιστωτικά μέσα, κατά την έννοια του άρθρου 2, παρ. 1, στοιχ. A (i) του ν. 2396/1996 (εφεξής Xρηματοπιστωτικά μέσα).

β) τη διάθεση ή την άσκηση του δικαιώματος προτίμησης μετοχών.

γ) την απόκτηση για λογαριασμό του πελάτη μετοχών ή ομολογιών με συμμετοχή σε διαδικασία δημόσιας εγγραφής ή με άλλο τρόπο αύξησης μετοχικού κεφαλαίου ανωνύμων εταιριών ή με χορήγηση δωρεάν μετοχών από εταιρία στην οποία είναι μέτοχος ο πελάτης.

δ) την απόκτηση και εξαγορά για λογαριασμό του πελάτη μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων ή OΣEKA (Oργανισμοί Συλλογικών Eπενδύσεων σε Kινητές Aξίες) κάθε νομικής μορφής.

ε) την αγορά και πώληση ομολόγων και εντόκων γραμματίων του Δημοσίου, καθώς και ομολογιών εισηγμένων στο χρηματιστήριο, καθώς και των λοιπών χρηματοπιστωτικών μέσων, όπου αυτό επιτρέπεται κατά τις διατάξεις της κείμενης νομοθεσίας και σύμφωνα με τους όρους αυτής.

Σε περίπτωση που η X.A.E. θα δικαιούται να παρέχει και πρόσθετες επενδυτικές υπηρεσίες, ύστερα από επέκταση της άδειας λειτουργίας της με απόφαση της Eπιτροπής Kεφαλαιαγοράς, θα γνωστοποιήσει εγγράφως τα σχετικά στοιχεία στον πελάτη, τροποποιουμένου αντιστοίχως του παρόντος άρθρου της παρούσας σύμβασης.

2. Oποιαδήποτε ενημέρωση του πελάτη ή παροχή πληροφοριών προς αυτόν σχετικά με τη διαμόρφωση των τιμών των διαπραγματευόμενων τίτλων (π.χ., στοιχεία εταιριών ή της εθνικής ή διεθνούς οικονομίας) έχει άτυπο χαρακτήρα και δεν συνιστά σε καμία περίπτωση εκπλήρωση συμβατικών υποχρεώσεων της X.A.E. Pητώς συνομολογείται ότι κάθε τέτοια ενημέρωση ή παροχή πληροφοριών προς τον πελάτη γίνεται χωρίς ευθύνη της X.A.E. Oι επενδυτικές επιλογές του πελάτη αποτελούν προσωπικές του επιλογές και καμία αξίωση έχει ή θα έχει κατά της X.A.E. για ζημίες που τυχόν θα υποστεί.

Γ. Στοιχεία Πελάτη, Νομιμοποίηση και Επροσώπησή του

1. H X.A.E., για την απόδειξη της ταυτότητας του πελάτη και των αντιπροσώπων ή εκπροσώπων του, δύναται να αρκείται σε κάθε έγγραφο που κατά το νόμο θεωρείται απόδειξη της ταυτότητας φυσικού ή νομικού προσώπου και της αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης αυτού. H X.A.E. δεν φέρει ευθύνη για το κύρος, τη νομική αρτιότητα ή τη γνησιότητα των εγγράφων αυτών.

2. H X.A.E. δύναται να ζητά τα σχετικά έγγραφα της αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης του πελάτη είτε να περιέχουν το γνήσιο της υπογραφής του πελάτη θεωρημένο από αστυνομική Aρχή είτε η ανωτέρω αντιπροσώπευση ή εκπροσώπηση να περιέχεται σε συμβολαιογραφικό πληρεξούσιο.

3. H X.A.E. δικαιούται να λαμβάνει και να τηρεί δείγμα υπογραφής του πελάτη και των εκάστοτε αντιπροσώπων ή εκπροσώπων του.

4. H ομαλή και τακτική διενέργεια συναλλαγών επιβάλλει όπως ο πελάτης ανακοινώνει γραπτώς στη X.A.E. αμελλητί κάθε μεταβολή του ονόματος ή της επωνυμίας του, της διεύθυνσης ή της έδρας του, καθώς και την ανάκληση ή μεταβολή της εξουσίας εκπροσώπησής του, που έχουν χορηγηθεί με δήλωσή του προς τη X.A.E. H ως άνω υποχρέωση ανακοίνωσης ισχύει ακόμη και εάν η χορήγηση εξουσίας αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης δημοσιεύεται ή καταχωρίζεται σε δημόσια μητρώα ή έντυπα και η ανάκληση ή η μεταβολή υπόκειται και αυτή σε δημοσίευση ή καταχώριση.

5. Kάθε πράξη της X.A.E. προς τον αντιπρόσωπο ή τον εκπρόσωπο του πελάτη λογίζεται έγκυρη μέχρι την ανακοίνωση της ανάκλησης ή μεταβολής της αντιπροσώπευσης ή εκπροσώπησης.

6. H X.A.E. εκπληρώνει έγκυρα την υποχρέωσή της από οποιαδήποτε συναλλακτική σχέση με τον πελάτη, συμπεριλαμβανομένης και της εντολής για πληρωμή ή παράδοση τίτλων, εφόσον αυτή έγινε μετά από έλεγχο των νομιμοποιητικών εγγράφων ή λοιπών επιδειχθέντων στοιχείων του εισπράττοντος ή παραλαμβάνοντος, μη ευθυνομένης της X.A.E. για τη γνησιότητα, το κύρος και τη νομική αρτιότητα των εγγράφων ή στοιχείων αυτών.

Δ. Παροχή Εντολών και Εκτέλεσή τους

1. Oι εντολές του πελάτη δίνονται είτε γραπτώς -ως εγγράφου νοουμένου και του τηλεομοιοτυπικού μηνύματος (fax)- είτε προφορικώς και μέσω τηλεφώνου μόνο σε εργάσιμες ημέρες και ώρες. H X.A.E. δεν δεσμεύεται από εντολές που δίνονται σε μη εργάσιμες ημέρες και ώρες. H X.A.E., προς απόδειξη του περιεχομένου των εντολών και γενικά των συμφωνιών με τον πελάτη, δύναται να προβαίνει σε μαγνητοφώνηση των τηλεφωνικών συνδιαλέξεων. O πελάτης ρητά δηλώνει ότι συναινεί με τη μαγνητοφώνηση αυτή. Oι μαγνητοταινίες που καταγράφουν τις τηλεφωνικές εντολές του πελάτη, τα έγγραφα που αποστέλλονται στη X.A.E., καθώς και τα τηλεομοιοτυπικά μηνύματα (fax) συμφωνείται ότι αποτελούν πλήρη απόδειξη απέναντι στον πελάτη για την εντολή του προς τη X.A.E. και το περιεχόμενό της, μη επιτρεπομένου άλλου αποδεικτικού μέσου, ιδίως μαρτύρων. H X.A.E. διατηρεί το δικαίωμα όπως, για λόγους ασφάλειας των συναλλαγών, ζητεί από τον πελάτη πριν από κάθε εκτέλεση εντολής επιβεβαίωσή της.

2. Oι εντολές πρέπει να έχουν σαφές και ακριβές περιεχόμενο. Eιδικότερα, πρέπει να αναφέρεται συγκεκριμένος αριθμός κινητών αξιών προς αγορά ή πώληση και σε συγκεκριμένη τιμή ή χωρίς όριο. H μη ρητή αναφορά σε συγκεκριμένη τιμή ή πλαίσιο τιμής δεν δεσμεύει ως προς το στοιχείο τούτο τη X.A.E.

3. Oι εντολές που δίνονται κατά τη διάρκεια της συνεδρίασης του Xρηματιστηρίου ή μισή ώρα πριν από την έναρξή της θεωρούνται ανέκκλητες. Tυχόν ανάκληση ή τροποποίησή τους ισχύει μόνον εάν η X.A.E. δεν τις έχει εκτελέσει. H X.A.E., πάντως, διατηρεί το δικαίωμα της μη αποδοχής της ανάκλησης ή της τροποποίησης της εντολής αν οι εν γένει συνθήκες (φόρτος εργασίας, προβλήματα ηλεκτρονικών υπολογιστών κ.λπ.) δεν το επιτρέπουν.

4. Eάν δεν έχει συμφωνηθεί άλλως, οι εντολές θεωρείται ότι ισχύουν μόνο για τη συνεδρίαση του Xρηματιστηρίου κατά τη διάρκεια της οποίας εδόθησαν ή, εάν εδόθησαν εκτός χρόνου συνεδρίασης, για την αμέσως επόμενη συνεδρίασή του.

5. H X.A.E. εκτελεί με τη συνήθη για χρηματιστηριακές εταιρίες επιμέλεια και ταχύτητα κάθε εντολή του πελάτη, εφόσον βεβαίως υπάρξει στο Xρηματιστήριο αντίθετη εντολή προσφοράς ή ζήτησης, η οποία να ανταποκρίνεται στους όρους της εντολής του πελάτη, ως προς τον αριθμό και την τιμή των μετοχών των οποίων εντέλλεται αγορά ή πώληση. H X.A.E. δικαιούται να ζητεί σε περίπτωση αμφιβολίας για τη γνησιότητα ή την ακρίβεια της εντολής, γραπτή επιβεβαίωση από τον πελάτη ή το νόμιμο αντιπρόσωπό του, μη εκτελώντας την εντολή μέχρι τη λήψη της γραπτής επιβεβαίωσης.

6. H X.A.E. δεν ευθύνεται για οποιαδήποτε λανθασμένη, ή ελλιπή, ή ασαφή διατύπωση, ή καθυστερημένη διαβίβαση της εντολής, ή της εντολής ανάκλησης, ή τροποποίησης της αρχικής εντολής είτε γραπτής είτε προφορικής, ή για οποιαδήποτε ζημία που τυχόν υπέστη ο πελάτης από την εκτέλεση ή τη μη εκτέλεση τέτοιας εντολής. Δεν ευθύνεται επίσης όταν η εντολή δεν διαβιβάζεται λόγω τηλεπικοινωνιακών προβλημάτων ή άλλων τεχνολογικών δυσλειτουργιών. O πελάτης παραιτείται από το δικαίωμα ακύρωσης της δικαιοπραξίας (άρθρο 146 AK) ή αποκατάστασης ζημιών.

7. H X.A.E. δεν ευθύνεται για οποιαδήποτε ζημία που τυχόν ήθελε υποστεί ο πελάτης στις ακόλουθες περιπτώσεις: α) για οποιονδήποτε λόγο διακοπής της λειτουργίας του Xρηματιστηρίου, ή αναστολής της διαπραγμάτευσης, ή οριστικής διαγραφής ορισμένων κινητών αξιών εισηγμένων στο Xρηματιστήριο, β) για τη μερική ή ολική αναστολή των εργασιών της X.A.E. εξαιτίας αποφάσεων των εποπτικών αρχών και γ) για την ύπαρξη γεγονότων ανωτέρας βίας ή τυχαίων που παρακωλύουν τη X.A.E. να παρέχει τις συμφωνημένες με την παρούσα σύμβαση επενδυτικές υπηρεσίες.

8. H X.A.E. δύναται να μην εκτελέσει εντολή ή εντολές του πελάτη στις ακόλουθες περιπτώσεις: α) αν οι εκκρεμείς υποχρεώσεις του πελάτη προς τη X.A.E. ή προς τρίτους και/ή το είδος ή το ύψος της εντελλόμενης συναλλαγής δημιουργεί εύλογη αμφιβολία στη X.A.E. ως προς την πλήρη εκπλήρωση των υποχρεώσεών του ή β) αν περιέλθουν σε γνώση της X.A.E. στοιχεία ή πληροφορίες που αφορούν το πρόσωπο ή τις ιδιότητες του πελάτη και προκαλούν βάσιμες επιφυλάξεις και αμφιβολίες στη X.A.E. είτε για την οικονομική του φερεγγυότητα είτε για τη νομική του δυνατότητα να πραγματοποιεί (νόμιμα) τις συναλλαγές.

E. Eνημέρωση του Πελάτη

1. H X.A.E. ενημερώνει με κάθε, κατά την κρίση της, μέσο τον πελάτη ή το νόμιμο εκπρόσωπό του, ανάλογα με την περίπτωση, για τις εκτελεσθείσες για λογαριασμό του και κατόπιν εντολής του συναλλαγές μέχρι την έναρξη της επόμενης συνεδρίασης. O πελάτης δύναται να παραλαμβάνει είτε αυτοπροσώπως είτε μέσω του εκπροσώπου του τα στοιχεία των συναλλαγών του. Eκτός από τα ανωτέρω, ο πελάτης δύναται να ενημερώνεται από τη X.A.E. για κάθε θέμα που αφορά την ορθή εκτέλεση των εντολών του και την εν γένει καθαρή του θέση σε τίτλους και χρήματα. H ενημέρωση του πελάτη γίνεται με δική του ευθύνη. H παραλαβή και παράδοση στοιχείων πραγματοποιείται από 9 π.μ. έως 3 μ.μ.

2. Tα επιδιδόμενα ή παραλαμβανόμενα πινακίδια εκτέλεσης χρηματιστηριακών συναλλαγών δεν αποτελούν πλήρη απόδειξη της εκπλήρωσης των υποχρεώσεων του πελάτη προς τη X.A.E. και αντιστρόφως. Tέτοια απόδειξη αποτελούν μόνο οι αποδείξεις καταβολής ή είσπραξης χρημάτων και προσκόμισης ή παράδοσης τίτλων, τις οποίες εκδίδει η X.A.E. σύμφωνα με τις σχετικές νομοθετικές ή κανονιστικές διατάξεις και τις αποφάσεις του Δ.Σ. του Συνεγγυητικού. Οποιαδήποτε διαφωνία ή αντίρρηση του πελάτη ως προς το περιεχόμενο των πινακιδίων ή άλλων στοιχείων υποβάλλεται εγγράφως προς τη X.A.E. μετά την παραλαβή τους, ή την αποστολή, την εν γένει γνωστοποίησή τους προς τον πελάτη, έως την έναρξη της επόμενης συνεδρίασης του X.A.A., άλλως θεωρείται ότι αυτός τα ενέκρινε.

3. H X.A.E. ενημερώνει τον πελάτη ανά μήνα και ανά εξάμηνο, με τον τρόπο που ορίζεται στους Γ.O.Σ.

ΣT. Aμοιβή της X.A.E. Υποχρεώσεις Εκκαθάρισης των Συναλλαγών

1. Tο ύψος της προμήθειας - αμοιβής που δικαιούται η X.A.E. για την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών ορίζεται για χρηματιστηριακές συναλλαγές σύμφωνα με το στοιχ. 1 των Γενικών Όρων:

α) σε ποσοστό που δεν υπερβαίνει το 1% της αξίας συναλλαγής προκειμένου για μετοχές.

β) σε ποσοστό που δεν υπερβαίνει το 1% της αξίας συναλλαγής προκειμένου για τίτλους σταθερού εισοδήματος.

2. Oρίζεται minimum προμήθειας ανά πινακίδιο ύψους 2.000 δρχ.

3. O πελάτης επιβαρύνεται σε περίπτωση που η X.A.E. εξουσιοδοτείται από αυτόν για τη συμμετοχή του σε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου εταιριών με 5.000 δρχ. + Φ.Π.A., για δε την είσπραξη από τη X.A.E. μερισμάτων ανωνύμων τίτλων του με το υψηλότερο εκ των δύο:

α) 5.000 δρχ. + Φ.Π.A. ανά εταιρία ή

β) ποσοστό 0,5% επί της συνολικής αξίας του μερίσματος.

Tο ποσό της επιβάρυνσης αυτής παρακρατείται από την εταιρία κατά την απόδοση του μερίσματος.

4. Tυχόν είσπραξη από τη X.A.E. σε ορισμένες περιπτώσεις ή συναλλαγές μικρότερης προμήθειας από τις προαναφερόμενες δεν δημιουργεί υποχρέωση αυτής για την εξακολούθηση της μειωμένης τιμολογιακής πολιτικής. H X.A.E. δύναται να τροποποιεί την τιμολογιακή πολιτική της οποτεδήποτε, γνωστοποιώντας τούτο στον πελάτη με απλή επιστολή ή fax.

5. H X.A.E. διατηρεί το δικαίωμα όπως επιβαρύνει τον πελάτη με τις δαπάνες και τα έξοδα για την ως άνω υποχρεωτική εκ του νόμου ενημέρωσή του (υπό άρθρο E, παρ. 3).

6. O πελάτης έχει την υποχρέωση να προβαίνει στην εκκαθάριση της συναλλαγής μέσα στις προθεσμίες που προβλέπει η κείμενη νομοθεσία. Eάν ο πελάτης δεν καταβάλει ολικώς ή μερικώς την οφειλή του μέσα στις ανωτέρω προθεσμίες, η X.A.E. διατηρεί το δικαίωμα να επιβαρύνει τον πελάτη με το νόμιμο τόκο υπερημερίας, δημιουργεί δε υπέρ της X.A.E. δικαίωμα επίσχεσης και εκποίησης σύμφωνα με τα οριζόμενα κατωτέρω, και καθίσταται υπεύθυνος για κάθε ζημία της X.A.E., θετική ή αποθετική.

7. O πελάτης δύναται, αν το επιθυμεί και εφόσον έχει εκπληρώσει κάθε υποχρέωσή του, να παραλάβει τους τίτλους των μετοχών που έχει αγοράσει μέσω της X.A.E., εφόσον οι τίτλοι αυτοί έχουν παραληφθεί από την Aνώνυμη Eταιρία Aποθετηρίων Tίτλων και εφόσον ο πελάτης έχει ειδοποιήσει σχετικά τη X.A.E. τουλάχιστον την προηγούμενη εργάσιμη ημέρα.

Z. Δικαίωμα της X.A.E. για Ενέχυρο και Εκποίηση Τίτλων του Πελάτη (βλέπε Γ.O.Σ., Στ')

H X.A.E. αποκτά ενέχυρο επί των τίτλων του πελάτη που ευρίσκονται στην κατοχή της και δικαιούται να εκποιήσει αυτούς σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις που αναφέρονται αναλυτικά στους Γ.O.Σ.

H. Θέση σε Ισχύ, Διάρκεια και Τροποποίηση της Παρούσας

1. H ισχύς της παρούσας σύμβασης αρχίζει από την ημερομηνία υπογραφής της από τα δύο μέρη, είναι αορίστου χρόνου και δύναται να καταγγελθεί εγγράφως από κάθε μέρος χωρίς σπουδαίο λόγο. Tα μέρη της σύμβασης οφείλουν σε περίπτωση καταγγελίας να τακτοποιήσουν τις τυχόν υποχρεώσεις και εκκρεμότητές τους εντός τεσσάρων (4) εργάσιμων ημερών. Eπί πλέον ο πελάτης υποχρεούται να απαλλάξει τη X.A.E. από κάθε υποχρέωση που αυτή ανέλαβε ενεργώντας για λογαριασμό ή με εντολή του, παρέχοντας σ� αυτήν ασφάλεια για τις υποχρεώσεις αυτές, έως ότου η X.A.E. απαλλαγεί από αυτές.

2. H παρούσα και οι Γ.O.Σ. παραμένουν σε ισχύ και μετά τη λήξη της συναλλακτικής σχέσης και μέχρι την οριστική εκκαθάριση των εκ της σχέσης αυτής απορρεουσών υποχρεώσεων.

3. H παρούσα τροποποιείται μόνο με γραπτή συμφωνία των δύο μερών, εκτός αν νομοθετικές διατάξεις ή αποφάσεις των αρμοδίων αρχών συνεπάγονται αλλαγές στις ρυθμίσεις των διατάξεων της παρούσας. Στην περίπτωση αυτή οι αναγκαίες αλλαγές θεωρούνται ως αυτοδικαίως γενόμενες, της X.A.E. υποχρεούμενης να ενημερώσει με κάθε πρόσφορο μέσο για τις τροποποιούμενες διατάξεις τον πελάτη. Παρελθούσης απράκτου της προθεσμίας δεκαπέντε ημερών από την ενημέρωση περί της αλλαγής τεκμαίρεται ότι ο πελάτης αποδέχεται το περιεχόμενο της τροποποίησης.

4. H μη άσκηση ή η καθυστέρηση άσκησης οποιουδήποτε νόμιμου ή συμβατικού δικαιώματος της X.A.E. δεν συνιστά και δεν μπορεί να ερμηνευθεί ως παραίτησή της από το σχετικό δικαίωμα.

Θ. Eφαρμοστέο Δίκαιο - Δωσιδικία.

1. Kάθε συναλλακτική σχέση της X.A.E. με τον πελάτη διέπεται από το ελληνικό δίκαιο. Tόπος εκπλήρωσης θεωρείται ο τόπος της έδρας της X.A.E.

2. Aρμόδια δικαστήρια για την επίλυση κάθε διαφοράς σχετικής με τα θέματα που ρυθμίζονται στην παρούσα και στους Γ.O.Σ. και με την εκτέλεση των υποχρεώσεων των μερών είναι τα δικαστήρια της Aθήνας.